2:14, 13 ноября 2018 г. | Автор: Вячеслав Засыпкин

Три чёрные дыры

2:14, 13 ноября 2018 г. |Автор: Вячеслав Засыпкин

ЦБ России назвал первую тройку отраслей, лидирующих на чёрном рынке обналички. Для тех, кто не особо сведущ, обналичка — это процесс, когда безналичные деньги переводятся в наличную форму и становятся “невидимыми” для фискальных ведомств. Посредством этой операции деньги (в том числе и государственные) можно легко переместить в чей-то личный карман, а проще говоря, украсть. Обналичка используется и для легализации доходов, полученных преступным путём, и для подкупа чиновников, и для уклонения от налогов. В общем, занятие малопочтенное.

Тройка теневых лидеров, по версии ЦБ, — это строительство, оптово-розничная торговля и услуги. О непрозрачности строительства говорится давно, и судя по громким коррупционным скандалам — это чистая правда. Существует масса схем, позволяющих кратно завышать строительные сметы: привлечение нелегальных мигрантов, использование низкокачественных материалов, выполнение одной и той же работы несколько раз.

При этом строительство остаётся одним из важнейших драйверов роста. Так что перед государством стоит сложнейшая задача — навести порядок в этой сфере, но так, чтобы это не привело к падению объёмов ввода жилья, например. Как известно, с этого года начнёт работать новая схема финансирования жилищного строительства, которая, по задумке разработчиков, должна сделать денежные потоки более контролируемыми. Но это только часть задачи.

Торговля традиционно имеет дело с наличностью. А значит, здесь велик соблазн использовать различные схемы вывода финансовых потоков. Например, можно поставлять товары, которые существуют только на бумаге и таким образом легализовать преступные доходы. Зачастую злоумышленники, ведущие незаконный бизнес, создают для отмывания грязных денег целые торговые сети.

Наконец услуги — это вообще зачастую нечто нематериальное. Например, консалтинг. Как реально проверить, что услуга оказана и стоит она действительно тех денег, которые за неё заплатили. Различные виды обучения, включая новомодный коучинг, разработка фирменного стиля и прочая и прочая — всё это может быть использовано для обналичивания и отмывания.

А напоследок — радостное известие. Благодаря усилиям финансового регулятора, последние четыре года объём сомнительных финансовых операций в стране последовательно снижается — с 600 миллиардов рублей в 2015 году до 100 миллиардов в текущем.

Поделиться с друзьями:

Комментарии

Похожие записи

Вход

Забыли пароль?

Регистрация

Восстановление пароля

Введите вашу электронную почту, которую вы указывали при регистрации на сайте и на указанную почту будет выслано письмо для восстановления забытого пароля.