Экономика

Три чёрные дыры

ЦБ России назвал первую тройку отраслей, лидирующих на чёрном рынке обналички

Три чёрные дыры

ЦБ России назвал первую тройку отраслей, лидирующих на чёрном рынке обналички. Для тех, кто не особо сведущ, обналичка — это процесс, когда безналичные деньги переводятся в наличную форму и становятся “невидимыми” для фискальных ведомств. Посредством этой операции деньги (в том числе и государственные) можно легко переместить в чей-то личный карман, а проще говоря, украсть. Обналичка используется и для легализации доходов, полученных преступным путём, и для подкупа чиновников, и для уклонения от налогов. В общем, занятие малопочтенное.

Тройка теневых лидеров, по версии ЦБ, — это строительство, оптово-розничная торговля и услуги. О непрозрачности строительства говорится давно, и судя по громким коррупционным скандалам — это чистая правда. Существует масса схем, позволяющих кратно завышать строительные сметы: привлечение нелегальных мигрантов, использование низкокачественных материалов, выполнение одной и той же работы несколько раз.

При этом строительство остаётся одним из важнейших драйверов роста. Так что перед государством стоит сложнейшая задача — навести порядок в этой сфере, но так, чтобы это не привело к падению объёмов ввода жилья, например. Как известно, с этого года начнёт работать новая схема финансирования жилищного строительства, которая, по задумке разработчиков, должна сделать денежные потоки более контролируемыми. Но это только часть задачи.

Торговля традиционно имеет дело с наличностью. А значит, здесь велик соблазн использовать различные схемы вывода финансовых потоков. Например, можно поставлять товары, которые существуют только на бумаге и таким образом легализовать преступные доходы. Зачастую злоумышленники, ведущие незаконный бизнес, создают для отмывания грязных денег целые торговые сети.

Наконец услуги — это вообще зачастую нечто нематериальное. Например, консалтинг. Как реально проверить, что услуга оказана и стоит она действительно тех денег, которые за неё заплатили. Различные виды обучения, включая новомодный коучинг, разработка фирменного стиля и прочая и прочая — всё это может быть использовано для обналичивания и отмывания.

А напоследок — радостное известие. Благодаря усилиям финансового регулятора, последние четыре года объём сомнительных финансовых операций в стране последовательно снижается — с 600 миллиардов рублей в 2015 году до 100 миллиардов в текущем.

Вячеслав Засыпкин
Опубликовано 3 года, 6 месяцев назад,   13 ноября 2018 г. 2:14
Опубликовано 3 года, 6 месяцев назад,   13 ноября 2018 г. 2:14

Обзор материалов