Россияне стали все чаще обращаться к финансовым советникам

В России растет спрос на инвестиции. Так, в 2023 году количество частных инвесторов на Мосбирже выросло на 6,7 млн человек и достигло 30,2 млн. За январь 2024-го было открыто еще 500 тысяч новых брокерских счетов. Аналитики БКС считают, что интерес могут подогревать ожидаемое снижение ставок в экономике, хорошие дивиденды и новые имена на рынке. Они прогнозируют рост российского рынка акций на 30% за ближайший год.

Эксперты также отмечают, что в последнее время россияне все чаще обращаются за помощью к профессионалам — финансовым советникам. Это специалист, который имеет все возможности (и сертификаты) для анализа текущей ситуации на рынках, за его плечами стоит серьезный аналитический ресурс, профессиональная экспертиза. К такому советнику стекается масса информации, благодаря которой он может дать ответ инвестору на множество актуальных вопросов – как частных (например, стоит ли покупать или продавать ту или иную бумагу), так и более глобальных (как достичь поставленной финансовой цели). Финсоветник способен адекватно оценить события в экономике страны и мира, дать свои прогнозы по конкретному эмитенту, опираясь на финансовые данные компании. Причем это не только профессиональный эксперт в инвестициях, но еще и в чем-то психолог: нередко финсоветники уберегают инвесторов от поспешных эмоциональных решений.

Благодаря развитию дистанционных технологий обращаться за помощью к финансовым советникам можно из любой точки страны и мира. Появилось даже такое понятие, как виртуальный офис брокера. К примеру, удаленно можно провести аудит портфеля, обсудить наиболее перспективные инвестиционные идеи, выбрать подходящие активы. Открыть брокерский счет и инвестировать можно через мобильное приложение. А те люди, кому по-прежнему важен живой контакт со специалистом, всегда могут прийти в офис.

— Клиент при желании может встретится со своим финансовым советником как в отделении компании, так и в другом удобном для него месте, обсудить любые вопросы лицом к лицу. При таком общении формируется доверительная атмосфера, личная беседа зачастую позволяет лучше понять цели, предпочтения и ожидания человека, его эмоциональный настрой, — объясняет руководитель региональной сети «БКС Мир инвестиций» Сергей Данилов.

Примечательно, что финсоветники востребованы у разных групп инвесторов. Грамотный и своевременный профессиональный взгляд важен и новичку, и опытному инвестору. Такой специалист поможет обозначить цели, сформировать финансовый план, проконсультировать по портфелю ценных бумаг. Также он может привлечь в помощь других специалистов – к примеру, персонального брокера, управляющего активами. В команде есть эксперты по работе со срочным рынком, эксперты в подборе инструментов для консервативного инвестирования и работы с портфелями акций и облигаций.

— Таким образом, инвестор может подобрать себе настоящую команду профессионалов для работы с финансами. Это очень важно, особенно в текущее турбулентное время, — говорит Сергей Данилов.

Перед тем как выбрать финансового советника, эксперты советуют ознакомиться с реестром на сайте ЦБ, где перечислены компании, которым официально присвоен статус инвестиционного консультанта.