Банки будут выявлять мошенников при снятии наличных в банкоматах
«Городские новости» совместно с министерством финансов Красноярского края продолжают проект «Грамота финансов».
Сегодня мы расскажем о новых правилах Банка России при снятии денег в банкоматах. Они призваны защитить граждан от мошенников, которые в последнее время всё чаще заставляют жертв обналичивать все свои накопления и передавать внушительные суммы курьерам.
С 1 сентября банки обязаны при выдаче наличных через банкоматы проверять, не находится ли их клиент под воздействием злоумышленников. При этом ЦБ определил ряд критериев для определения сомнительных операций.
Вот основные из них:
-
Несоответствие поведения клиента его обычному поведению при снятии наличных — непривычное время суток, нетипичная сумма или местонахождение банкомата, несвойственная частота запросов.
-
Запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом, например, не с карты, а по QR-коду.
-
Снятие наличных в течение 24 часов с момента одобрения займа, увеличение лимита по кредитной карте или перевода через СБП на сумму более чем 200 тысяч рублей.
-
Получение информации от сотовых компаний, владельцев мессенджеров или сайтов о нехарактерных телефонных звонках или нетипичных сообщениях, о также об увеличении количества получаемых сообщений, особенно “Госуслуг”, банков и новых адресатов.
-
Смена номера телефона для авторизации в интернет-банке, получение информации (в том числе от операторов связи) о том, что изменились характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги, или наличие на его устройстве вредоносных программ.
-
Получение информации о наличии вредоносных программ на мобильном устройстве клиента или нетипичных событиях во время дистанционного банковского обслуживания.
-
Пять и более неудачных попыток снятия наличных за день.
Если банк посчитает операцию по снятию наличных подозрительной, то немедленно уведомит клиента об этом. Более того, на 48 часов будет введён лимит на выдачу денег через банкоматы — получить можно будет не более 50 тысяч рублей в сутки.
Если при получении наличных в банкомате будут выявлены признаки мошенничества, банки обязаны ввести временные (на 48 часов) ограничения на выдачу средств — не более 50 тысяч рублей в сутки. При этом получить наличными более крупную сумму в этот период будет возможно, но только при личном визите в отделение банка. Клиент должен будет обратиться туда с паспортом.
Совет
Избежать ущерба от финансовых мошенников поможет портал “Госуслуги”. Нынешним летом на этом сайте появился новый раздел — “Жизненная ситуация”. Он объединяет целый комплекс мер поддержки и защиты граждан. В их числе самозапрет на кредиты, возможность проверки своей кредитной истории и оформленных сим-карт, подача жалобы о вредоносном ресурсе.
