Сегодня мы расскажем о том, какие законы, так или иначе связанные с финансами, вступили или вступят в силу в этом месяце.

В первую очередь обратим внимание на проект по созданию реестра злостных неплательщиков алиментов. Уже 24 мая он станет частью общего банка данных исполнительных производств на сайте Федеральной службы судебных приставов России.

В этот список вносят тех граждан, которые привлечены к административной или уголовной ответственности за неуплату алиментов на содержание несовершеннолетних, нетрудоспособных совершеннолетних детей и нетрудоспособных родителей. Кроме того, в него входят люди, объявленные судебными приставами в розыск.

Важно подчеркнуть, что данный реестр с 24 мая становится общедоступным. В нём указывается Ф.И.О., дата и место рождения гражданина, а также размер его задолженности по алиментам. Таким образом, потенциальные работодатели могут проверить финансовое (а заодно и моральное) состояние претендента на ту или иную должность. Кроме того, список пригодится людям, которые покупают недвижимость: если продавец значится в реестре, лучше отказаться от приобретения квартиры, так как высок риск по оспариванию такой сделки. 

Ещё один новый закон, который вступает в силу с 30 мая, ограничит денежные переводы без открытия счета. С конца этого месяца их сумма не должна будет превышать 100 тысяч рублей. Такое решение призвано снизить риски отмывания преступных доходов и финансирования терроризма.

Уточним, что подобными финансовыми операциями могут воспользоваться только физические лица. У граждан есть возможность перечислить денежные средства получателю, не имея при этом постоянного банковского счёта: достаточно указать только Ф.И.О. и данные паспорта. То есть человек проходит упрощённую идентификацию, а не предоставляет банку большой пул информации о себе. Однако с конца этого месяца, чтобы направить сумму, превышающую 100 тысяч рублей, потребуется открыть счет и пройти полную процедуру идентификации личности. 

Ещё один закон, на который стоит обратить внимание, меняет правила получения статуса квалифицированного инвестора. Новые правила вступают в силу 23 мая.

Кто такой квалифицированный инвестор? Это физическое лицо или целая компания, имеющая право торговать ценными бумагами и владеть финансовыми инструментами, недоступными для всех желающих из-за повышенного уровня риска. Именно поэтому к таким участникам финансового рынка выдвигается ряд требований по имуществу и доходу. С этого месяца при присвоении такого статуса будут учитывать образование, профессиональный опыт, торговый оборот и квалификацию в сфере финансовых рынков инвестора.

Совет:

Подробную информацию о том, кто может стать квалифицированным инвестором, можно получить на сайте Банка России.