Далеко не все участники мошеннических схем совершают преступления сознательно. Некоторые люди становятся частью цепочки обмана людей по незнанию, из-за глупости или невежества. В частности, это касается дропперов.

Напомним, дроппер — это, по сути, подставное лицо в нелегальных схемах киберпреступников. Дропперы предоставляют свою банковскую карту мошеннику: именно на эти счета жертвы финансовых преступлений переводят средства. Потом деньги либо обналичиваются, либо конвертируются в криптовалюту. Часто такими посредниками становятся подростки и пожилые люди — не всегда понимая, во что именно их втянули.

Как правило, дропперов довольно быстро раскрывают, а их реквизиты вносят в единую базу данных о подозрительных операциях. После этого банки, по закону обязанные ограничить переводы участника мошеннической схемы, как правило, блокируют все карты и дистанционный доступ к счетам.

Раньше, для того чтобы выйти из базы дропперов, нужно было вернуть деньги пострадавшим. Однако, находясь под блокировкой, сделать это было невозможно. Кроме того, необходимо было добиваться удаления данных через банки или полицию, а это занимало много времени.

Теперь же Банк России разработал механизм реабилитации для дропперов. Для того чтобы вернуться к нормальной финансовой жизни, необходимо выполнить следующее:

Шаг первый: обратиться в интернет-приемную Банка России и запросить список спорных операций, из-за которых человек попал в базу дропперов.

Шаг второй: получить от регулятора список платежей и переводов, которые обжаловали пострадавшие. У каждой операции будет уникальный идентификатор — REQ.

Шаг третий: подать в свой банк заявление об отказе от зачисления средств по этим операциям. При этом нужно указать REQ всех проблемных операций. Сделать это можно в отделении банка, а иногда — через приложение или личный кабинет на сайте.

Шаг четвёртый: банк отправит платежи и переводы обратно жертвам.

Шаг пятый: нужно получить в банке справку о возврате средств пострадавшим. В документе должны быть перечислены все операции с указанием их REQ.

Шаг шестой: подать заявление в интернет-приемную Банка России об исключении из базы дропперов и приложить справку из банка.

Шаг седьмой: в течение 15 рабочих дней регулятор проведет проверку, уберет данные человека из дропперской базы, блокировки снимутся.

«Процедура создана в первую очередь для защиты людей, которые сами стали жертвами обмана со стороны «работодателей»-мошенников. К сожалению, подросткам и пожилым людям часто обещают легкий заработок за простые операции с картой, не раскрывая преступную суть этих действий. Наш механизм позволяет таким людям восстановить свою репутацию и вернуться к нормальной финансовой жизни. Если вы или ваши близкие столкнулись с ситуацией блокировки карт за подозрительные переводы, не нужно бояться обращаться. Лучше потратить время на прохождение этой процедуры, чем остаться навсегда отрезанными от банковской системы», — отмечает управляющий Отделением Красноярск Банка России Сергей Журавлев.

Совет

Соблюдение мер безопасности гораздо проще, чем реабилитация в случае невольного участия в схеме мошенников. Не передавайте данные своих карт незнакомцам, не соглашайтесь на сомнительные подработки, где нужно только «перевести деньги». Если есть сомнения — всегда можно позвонить на горячую линию Банка России 8-800-300-30-00.